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发布时间:2020-03-25 点击量:156

全国网上报警QQ:2221103320(全国统一管理)网上报案热线QQ:2221103320【24小时为您服务】公安机关总结了打击电信网络诈骗犯罪的“七个快速”,即快速出警、快速询问、快速止付、快速录入、快速冻结、快速查询、快速调查。

日前,三明市公安局梅列分局刑侦大队侦破了一起专门利用互联网金融P2P借贷平台实施诈骗的案件,抓获嫌疑人35名,初步查实该案件嫌疑人140余名,受害群众遍布全国各地多达1000余人。

 

  网络放贷 血本无归

 

  2016年7月,温州男子吴某在某借贷宝微信群里认识了张某。两者互加好友后,张某因资金周转问题向吴某提出借款的请求,并提供了自己的身份信息及工作、收入证明等。

 

  吴某发现张某在某网络借贷P2P平台上实名注册认证显示有大量的借款、放款记录,均能及时支付本金及利息,信用度良好。吴某通过视频认证,觉得张某可靠,便通过平台借款给张某。后因张某借款金额逐渐增多,吴某便赶往张某所在地三明市对张某的情况实地考察。

 

警方抓获嫌疑人

警方抓获嫌疑人

 

  受到张某及其“表弟”热情款待后,安心了许多的吴某又多次通过某网络借贷P2P平台借给张某16万元,并约定收取利息的时间。就在吴某准备坐收高额利息时,张某却突然消失了,吴某血本无归。

 

  “自己都亲眼看到了,所以就放心借钱了。”吴某感慨:“我都这么小心了,居然还是上当了。”意识到自己被骗后,吴某再次来到三明,这才发现之前张某提供的住址电话及工作单位为虚假信息。次日,吴某在梅列区东新五路厦门银行门口处遇见张某,并将其扭送至梅列公安分局,报警称其被张某诈骗。

 

  “普通的借贷纷争,为何声称被诈骗?”梅列公安分局刑侦大队办案民警心生疑惑。

 

  办案民警留了个心眼,分析事件细节后发现疑点重重。通过对张某的详细询问,张某承认其通过实名注册在某网络借贷P2P平台上向吴某借款。但张某对如何借款、借款金额、借款用途、约定利息、还款事宜等细节含糊其辞。

 

  “难道张某只是一个‘傀儡’?”办案民警大胆推测。在对张某的再次调查中证实,张某的借款行为并非本人操作,而是有一个专门团队在实际操作。

 

  经审查,张某交代了其将个人的身份信息、实名认证的电话卡、实名注册的微信等信息材料交由他人在网络进行借贷,并逃避还款的事实。

 

  “有着严密的组织,各环节紧紧相扣,犯罪手法娴熟,背后一定有个犯罪组织。”三明市公安局梅列分局刑侦大队副大队长判断。随后,三明市公安局梅列分局高度重视,抽调精干力量展开侦查工作。

 

  名为借贷 实为诈骗

 

  随后,侦查民警梳理出借贷双方的办事流程,赶往北京调取借贷平台的相关数据,在对海量数据进行梳理分析后,一个犯罪组织慢慢浮出水平。

 

  民警判断,该团伙为一个组织严密、分工明确、以诈骗为目的的犯罪集团。“我们先后关联出涉及25个省、直辖市、自治区431起案件,其中41起发生在福建省。”民警介绍,他们发现该犯罪团伙涉案嫌疑人多达140余人,涉及案件遍布全国,受害群众达1000余人,涉案金额高达1000余万元。

 

  民警调查发现,该系列诈骗案件单起案件受害者最多的达60余人,单起案件诈骗金额最高达50余万元。受害者每次被诈骗几百至几万元,有受害者被多次诈骗,总金额高达30余万元。

 

 

民警押解嫌疑人进行审讯

民警押解嫌疑人进行审讯

 

  当有大额放款人进行实地考察时,犯罪集团会对“客户”进行形象及经济实力的包装,虚构经营实体、经济状况,并带放款人吃喝玩乐大肆消遣,让其放松警惕,落入圈套。待时机成熟,便开始向借款人大额借款。得逞后,立即切断与放款人的联系进行躲避,拒不偿还借款。

 

  诈骗得逞后,犯罪成员按事前约定对诈骗所得进行瓜分。以邱某为主的犯罪组织,流窜在福建省、广东等以此方式进行诈骗,被骗对象覆盖全国25个省、直辖市、自治区,诈骗金额高达1000余万元。然而,法网恢恢疏而不漏,他们面临的将是法律的严惩。

 

  案件启示

 

  该案系一起特大集团、系列诈骗案件,犯罪团伙的主要手段系利用借贷宝网络平台,以高息为诱饵,向全国各地受害人借款后故意不还的形式实施诈骗。犯罪手段新颖、成熟,受害人众多,社会影响极其恶劣。受害人被诈骗时,往往没有想到犯罪嫌疑人在借款前就已萌生非法占有的犯意,以为仅仅是借钱给他人后,对方逃匿的债务,故没有立即报警。

 

  受害人到公安机关报案后,经办民警在处警时,需详细、认真地了解案情,结合受害人提供的证据进行调查,否则容易误认为仅仅是债务,无法准确判断案件性质,导致嫌疑人在作案后能够躲避公安机关打击。该犯罪集团充分利用借贷宝平台监管漏洞实施诈骗,对互联网金融行业及社会诚信产生巨大的危害。该犯罪集团发展的借款人多为赌博前科人员、社会闲散人员及失信被执行人员等,根本不具备还款能力,也从未考虑过要还款,放款人一旦放款,损失无法追回,借款人分到钱财之后,会推荐更多经济条件相似的朋友进行尝试,致使犯罪行为迅速蔓延。同时放款人在被骗钱款后,想方设法地通过各种渠道寻找借款人追讨债务,极易引发新的犯罪行为。

 

  该案系一般诈骗案件中的借贷诈骗,是借贷形式掩盖下的诈骗,办理难度较大,极易与债务混淆,要牢牢抓住诈骗犯罪构成的要件,从借款成功前后嫌疑人具体实施了哪些行为、这些行为的目的来判定其是否涉嫌诈骗。

 

  警方提醒广大群众,生活中在进行民事借贷时,要仔细核对对方的身份及借款用途,谨防被对方麻痹。特别是在网络平台进行借贷交易时,切勿绕开平台私下交易,天上不会掉馅饼,不要被高额的收益冲昏头脑,不要贪图小便宜,不能因为对方愿意支付高利息而丧失警惕,从而遭受损失。

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